Tipos de fondos mutuos, ¿cuál es más adecuado?

Un tipo de instrumento de inversión que escuchamos a menudo últimamente son los fondos mutuos. ¿Qué es un fondo mutuo?

Según el IDX:

El Fondo Mutuo se define como un contenedor que se utiliza para recaudar fondos de la comunidad inversora para ser posteriormente invertidos en la cartera de Valores por el Gestor de Inversiones.

O en otras palabras, un administrador de inversiones mezclará varios productos de varios instrumentos de inversión como acciones, bonos del gobierno, bonos y otros para usarlos como fondos mutuos que podemos tener en forma unitaria.

Como un chef de mezcolanza, los fondos mutuos son una forma de mezcolanza de una colección de acciones seleccionadas, bonos, sukuk y otros, que están formulados para ser un producto de inversión asequible.

Por ejemplo, por ejemplo, el precio actual de 1 lote de acciones de Bank Mandiri es de Rp. 725,000 por lote, y una unidad ORI 015 cuesta Rp. 1 millón. Al comprar un fondo mutuo mixto, PT. ABC, por ejemplo, podemos comprar ambos por Rp. 5,000, – por unidad. Por supuesto, con una ración ajustada.

¿Por qué fondos mutuos?

Los beneficios de los fondos mutuos:

  1. Barato
  2. Asequible
  3. Fácil de vender y comprar de nuevo.
  4. No hay penalización en el desembolso
  5. No es necesario comprar todos los meses.
  6. Los tiempos de desembolso más cortos son entre 2 y 7 días hábiles.
  7. Riesgo diversificado
  8. Hay al menos 1000 variantes de fondos mutuos, por lo que las opciones se pueden ajustar de acuerdo con los objetivos financieros y de tiempo.

Si bien los riesgos que pueden surgir en los fondos mutuos son:

  1. El riesgo de pérdida si el fondo mutuo se vende cuando el precio baja,
  2. Riesgo de liquidez, que se produce si hay una venta “urgente” de modo que el administrador de inversiones tiene dificultades para proporcionar fondos nuevamente.
  3. Riesgo de incumplimiento

Este riesgo es el peor riesgo, donde este riesgo puede surgir cuando la compañía de seguros que asegura los activos del Fondo Mutuo no paga inmediatamente una compensación o paga menos de la suma asegurada cuando ocurren cosas no deseadas, como incumplimientos de partes relacionadas con el Fondo Mutuo. Fondos, corredores, bancos custodios, agentes de pago o desastres naturales, que pueden disminuir el NAV (Valor Liquidativo) del Fondo Mutuo.

Para eso, es importante para nosotros elegir en función de las necesidades de los objetivos financieros y los plazos. Porque en todo fondo mutuo, el contenido de ese fondo mutuo mostrará los mejores resultados que se pueden obtener según el período de tiempo.

Tipos de fondos mutuos

A juzgar por la cartera de inversiones, los fondos mutuos se pueden dividir en:

  1. Fondos del mercado monetario

    Este tipo de Fondo de Inversión solo invierte en títulos de deuda con un vencimiento inferior a 1 (un) año. Su propósito es mantener la liquidez y el capital.

  2. Fondos de Renta Fija (Fondos de Renta Fija)

    Este tipo de Fondo de Inversión invierte al menos el 80% de sus activos en forma de títulos de deuda. Este Fondo Mutuo tiene un riesgo relativamente mayor que el Fondo del Mercado Monetario. El objetivo es producir una tasa de rendimiento estable.

  3. Fondos de capital

    Un fondo mutuo que invierte al menos el 80% de sus activos en forma de valores de renta variable. Debido a que la inversión se realiza en acciones, el riesgo es mayor que los dos tipos anteriores de fondos mutuos, pero produce una alta tasa de rendimiento.
  4. Fondos equilibrados
    Este tipo de fondo mutuo invierte en valores de renta variable y valores de deuda.

Fuente: IDX

Leer también:

7 beneficios de invertir en fondos mutuos para principiantes

Previous Post
Next Post

Deja una respuesta

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *